省内金融界精英齐聚“2008中国（吉林）第二届金博会之理财大赛精英论坛”

　　去年股市“红牛舞动”，理财市场也火爆异常，理财师成为百姓关注的明星。今年，股市惊天逆转，百姓财产性收入遭受重创，乍暖的理财市场遭遇倒春寒，理财师的意义真正得以体现。

　　一场投资者财产性收入的保卫战已经打响。

　　作为“吉林省第二届金博会”系列活动之一，“理财大赛精英论坛”8日在长举行。我省金融界的理财精英们汇聚一堂，就理财市场开发与理财师队伍建设，共商发展大计。本次论坛由新文化报社编委、总编辑助理兼经营中心主任王虎主持。

　　理财是理财机构通过理财产品和各种金融衍生工具为客户增加个人财富的一种行为。但目前理财产品基本停留在较为简单的层面，高风险的产品还有待开发。因此如何将理财产品由简单化的单一产品向复杂化深层次推广也是今后要探索的发展路子之一。

　　——光大银行长春分行零售业务部总经理助理 刘军辉

　　从保险的角度来谈理财，首先就要考虑规避风险，其次再考虑其增值。但由于人们的理财观念和需求越来越宽泛，而市场上复合型人才稀缺。同时各行业之间业务捆绑还不够，团队提供全方位理财服务的能力尚待提高，需要加强复合型人才的培养。

　　——太平洋人寿吉林分公司个人业务部总经理 韩松波

　　理财人才、产品单一化

　　精英论坛之现状

　　六化建设VS五个一工程

　　精英论坛之经验

　　在理财团队建设方面，我们一贯坚持六化建设，包括专业化、职业化、考核双向化、待遇最优化、培训长期化以及团队品牌化。

　　我们对员工进行双向化考核，不仅把销售量作为衡量指标，更重要的是比照其对客户资产的增值程度，以此培养员工对客户的忠诚度及责任心。

　　——浦发银行长春分行个金部总经理 王志辉

　　在理财方面，证券公司相对银行来说是后起之秀，也处在转型之中。我们正在做理财师团队建设的“五个一”工程：一个让理财经理的薪酬与客户的财富增长额挂钩的奖励机制；一个系统的理财师培训制度；一个完整的风险控制系统；一个完整的对理财师道德素质培养的机制；一个完整的理财师后备团队。

　　——银河证券长春重庆路营业部理财总监 孙裕东

　　如今证券理财正往综合理财转变。我在参加加拿大的“北美财富管理高级研修班”时了解到，国外客户都有一个专门的投资顾问，背后是一个包括证券、银行、保险、税收等多方面的专家团队，共同对客户一生的财富进行管理规划，定制个性化的服务。有机构统计未来3~5年，我国个人财富达到500万美元的人数将达到41.5万，只有能够为这些客户提供多元化、差异化理财服务的理财团队，才能在未来的理财市场中抢占先机。

　　——国泰君安证券吉林营销总部业务董事 黄波

　　有信心保卫投资者财产性收入

　　精英论坛之决心

　　很多人的财产性收入理念并不十分成熟，需要金融机构理财团队的帮助，因此理财团队的建设成为金融产业中的重要环节。相对落后的我们需要学习境外先进理念和做法，引导百姓走进理财领域，为其指导规避风险的捷径。深信在各金融机构的共同努力下，我省的理财事业必将被推上新的台阶。

　　——东北师大经济学院副院长、博士生导师、教授 金兆怀

　　精英论坛之建议

　　增强整合力量 加强机构之间沟通

　　理财市场的开发需要有良好的系统支持做后盾，这其中包括理财师的教育培训工作、满足不同客户需求的网点建设以及先进的科技性支持。理客户一生之财，以使投资者的投资组合得到最大收益。同时，理财机构应与客户建立追踪性关系，及时对客户进行风险提示，使其规避风险，从而以最小损失，获取最大收益。

　　——工行吉林省分行营业部个金部副总经理 王东玉   

　　目前理财市场上，理财产品线很丰富，客户的选择也开始多样化，因此各金融机构在推出各种理财产品时应力求该产品的稳健。同时，为让客户取得更好的收益，应丰富客户的分级模式，将更丰富的产品对接更精准的客户，在差异化定位中树立理财品牌。

　　——建行吉林省分行个金部副总经理 邵宏

　　理财师不仅要有贴近市场的能力和实践能力、拥有市场化心态，而且应该保持自身的冷静，不能因市场的冷热而出现主观波动，要能理性应对市场压力，合理进行理财规划。

　　——中行吉林省分行个金部副总经理 闫冬

　　建议各金融机构在理财方面设立一个协会，增强整合力量，提高机构与客户的博弈能力。目前多数理财师是产品销售经理，并非客户财富的管理与规划者，将理财师队伍从销售型向服务型转变势在必行，这需要提高分行层面的理财产品研发能力，理财经理的综合财富规划水平。

　　——交通银行长春分行个金部副高级经理 李实

　　机构需要将人才的外部引进与内部培养有机结合，寻求差异化格局，专注于在金融机构的定位中进行深度服务，才能有效地开发金融市场。

　　——吉林银行社区银行部理财中心总经理 栾凤祥    

　　保险服务团队的现状是营销领先，理财落后。快速建设一支理财师队伍迫在眉睫。将只能经营保险产品的小理财师队伍建设成能经营所有理财产品的大理财师队伍；我们还将在保险行业内成立专门的理财机构，为客户做深层次的理财服务。

　　——中国人保寿险吉林省分公司营销培训部总经理  赵凯    

　　理财师的道德素质很关键，这要求其在为客户设计方案时把客户的要求和利益放在首位。同时我们各金融机构之间应该要走出去，请进来，加大业界的深度合作。

　　——中投证券长春营业部总监 隋雁宾

　　如今理财团队管理模式存在销售理财产品的网点管理幅度宽泛、对下的执行力度不够等问题。机构需要组建合理的理财营销团队、建立健全完善的激励和考核约束机制，进一步提升理财团队服务能力。

　　——中国邮储银行长春市分行副行长 王冰

　　本组稿件 本报记者 赵明伟 唐博 实习生 封莉 肖杰夫 陈掌兵

　　精英论坛之精彩语录

　　券商之间、券商与银行、保险公司之间加强交流，才能对不同客户进行深度分级，开展专业化、差异化的服务。

　　——东北证券营销管理总部总助 张喆

　　要让理财师认识到自己的业绩是和客户的财富增长挂钩的，需要更加重视客户财富的增长。

　　——申银万国证券长春东朝阳路营业部副总经理 东盘奎

　　保险营销团队要做好理财服务应该把满足客户的实际需求作为根本出发点，不断提高自身综合素质，加强人性化服务。

　　——中国人寿吉林省分公司个险销售部 郑义

　　精英论坛之延伸

　　金融机构热议理财大赛

　　此次论坛引起各金融机构的热议，目前已有近10家金融机构报名参加理财大赛，其他金融机构均表示将积极动员理财队伍报名参赛。同时，此次论坛还引起了即将入驻我省的其他金融机构的高度关注，纷纷派代表列席。

　　建行吉林省分行个金部副总经理邵宏说：“理财人才的建设需要不断的学习与沟通交流。希望媒体多举办些像理财大赛这样的活动，我们很乐意参与。”

　　中行吉林省分行个金部副总闫冬说：“有些理财师并不完全具备单独处理实际业务的能力，所以这次金博会、理财大赛的举办十分有必要。”

　　国家理财规划师专业委员会吉林考试培训中心主任巩汉春介绍了大赛评委团成员，同时他也代表评委团郑重承诺，将本着公平公正的原则，秉持专业高效的工作精神，做好本次理财大赛的全程的评审工作。